اخیرا آژانس مبارزه با پولشویی کانادا (FinTRAC) تفاهم‌نامه‌ای با نهادهای نظارتی آمریکا امضا کرده تا با جرایم مالی در بانک‌هایی که در هر دو کشور فعالیت دارند، مقابله کند.
این تفاهم‌نامه که بر تبادل اطلاعات نظارتی بین دو کشور تمرکز دارد، به منظور افزایش شفافیت، همکاری و کارآمدی در مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم صورت گرفته است.
تفاهم‌نامه اخیر بین FinTRAC و سه نهاد نظارتی زیر امضا شده:
– The Office of the Comptroller of the Currency (OCC)
– The Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)
– The Federal Reserve Board
این توافق درست پس از رسوایی بزرگ بانک TD به وقوع پیوسته. بانک TD (دومین بانک بزرگ کانادا) اخیرا به عنوان اولین بانک در تاریخ آمریکا به جرم مشارکت در پولشویی اعتراف کرد و محکوم شد.
بانک TD بیش از ۶۷۰ میلیون دلار برای گروه‌های مجرم سازمان یافته، جابجا کرده بود و به همین خاطر ۳ میلیارد دلار آمریکا جریمه شده.
این رسوایی، فشار زیادی بر دولت و سیستم مالی کانادا وارد کرده که یکی از تاثیرات آن، همین تفاهم‌نامه است.
این تفاهم‌نامه به FinTRAC و نهادهای نظارتی آمریکا اجازه می‌دهد تا اطلاعات نظارتی را در مورد نحوه رعایت قوانین مبارزه با پولشویی به اشتراک بگذارند، ریسک‌های مشترک را شناسایی و مدیریت کنند و فعالیت‌های مالی مشکوک در بانک‌هایی با عملیات برون‌مرزی (مخصوصا بین آمریکا و کانادا) را بهتر بررسی کنند.
البته این موضوع به صورت مستقیم شامل اطلاعات شهروندان کانادایی و تراکنش‌های آنان نمی‌شود، بلکه بر روال‌های ضد پولشویی در موسسات مالی و بانک‌ها متمرکز است.
