دولت آمریکا، TD Bank را به ضعف سیستم‌های نظارتی و عدم نظارت صحیح بر روی فعالیت پولشویی کارتل‌های مواد مخدر متهم کرده. این بانک ضمن قبول اتهامات، پذیرفته که حدود ۳ میلیارد دلار به آمریکا جریمه بپردازد.
اکثر تراکنش‌های بدون نظارت بین سال‌های ۲۰۱۸ و ۲۰۲۴ انجام شده‌اند و سه شبکه پولشویی توانسته‌اند طی این سال‌ها بیش از ۶۷۰ میلیون دلار از طریق حساب‌های تی‌دی بانک جابجا کنند. این بانک همچنین به نقض قوانینی که بانک‌ها را ملزم به گزارش فعالیت‌های مشکوک می‌کند، اعتراف کرده.
گزارش‌ها می‌گویند که برخی از کارمندان بانک برای پردازش تراکنش‌های مشکوک رشوه گرفته‌اند. مدیرعامل تی‌دی بانک عذرخواهی کرده و گفته که آن‌ها در حال رفع مشکلات هستند و بیش از ۷۰۰ متخصص جدید را برای بهبود نظارت و کشف پولشویی استخدام کرده‌اند.
همچنین به عنوان بخشی از این جریمه، تی‌دی بانک به مدت چهار سال تحت نظارت قرار خواهد گرفت و رشد این بانک در آمریکا محدود خواهد شد. این مقدار جریمه، وال استریت را شگفت‌زده کرده.
ارزش سهام این بانک پس از انتشار این خبر، بیش از ۱۰ درصد کاهش یافته است. علیرغم آسیب مالی، تی‌دی بانک اطمینان داده که بودجه کافی برای پوشش جریمه و ادامه فعالیت را دارد.
