کلاهبرداری با جعل هویت یا Title Fraud در تورنتو رو به افزایش است. سه مورد از این کلاهبرداری‌ها را با جزئیات در پست‌های قبلی توضیح داده ایم.
به تازگی یک شرکت بیمه حق مالکیت (title insurance) با استناد به تحقیقات کارآگاه های خصوصی، اطلاعات جدیدی را در این زمینه در اختیار CBC گذاشته.
این اطلاعات نشان می‌دهند که در پشت قضیه کلاهبرداری‌های املاک با جعل هویت، تعدادی باند سازمان یافته تبهکاری وجود دارد.
طبق اطلاعاتی که CBC به آن ها دست یافته، اخیرا حداقل ۳۰ ملک در محدوده تورنتوی بزرگ (GTA) بدون اطلاع مالک اصلی فروخته یا روی آن‌ها وام گرفته شده است.
با توجه به تحقیقات انجام شده، روش کار کلاهبرداران به این صورت است:
کلاهبرداران اصلی که همان گروه های سازمان یافته تبهکاری هستند، هیچ وقت مستقیما خودشان وارد عمل نمی‌شوند و یک سری افراد را (با پرداخت مبالغی بین ۵ تا ۱۰ هزار دلار) مخصوص این کار استخدام می کنند.
این افراد با استفاده از مدارک تقلبی، خود را به عنوان مستاجر جا می زنند و به داخل ملک دسترسی پیدا می کنند.
سپس افراد دیگر (با توجه به نژاد صاحب اصلی ملک) انتخاب می شوند که خود را به جای مالک جا بزنند تا بتوانند خانه را بفروشند یا روی آن مورگج دریافت کنند.
معمولا بعد از لیست شدن ملک برای فروش، کلاهبرداران با اولین پیشنهاد منطقی ملک را می‌فروشند و پس از دریافت مبلغ، آن را به ارز دیجیتال یا شمش طلا تبدیل کرده و از کشور خارج می شوند تا در دسترس قانون نباشند.
کارشناسان می گویند که در حال حاضر، بهترین راه برای جبران بخشی از ضرر و زیان کلاهبرداری با جعل هویت، استفاده از title insurance است. این نوع بیمه با توجه به ارزش ملک تعیین شده و فقط یکبار هنگام نهایی کردن معامله پرداخت می‌شود.
این بیمه هزینه‌های روند قانونی گرفتن حق مالکیت مجدد را پوشش می‌دهد و ملک را به صاحبخانه اصلی بر می گرداند و پولی را که خریدار به کلاهبرداران داده، به وی باز می گرداند.
بسیاری از کارشناسان نگران این هستند که با افزایش این نوع کلاهبرداری، خدمات بیمه حق مالکیت (title insurance) در کانادا در معرض خطر قرار بگیرد و شرکت های بیمه در طولانی مدت ممکن است به مشکل بخورند و نتوانند این خدمات را به صورت پایدار ارائه کنند.
